15 компаній наразі зафіксовано в Єдиному державному реєстрі (ЄДР) України з позначкою про непрозору структуру власності, повідомив Опендатабот.
Непрозора власність: хто в “чорному списку” ЄДР?
За даними Опендатабот, відповідно до законодавства, таку позначку мають отримувати небанківські фінансові установи, що дає Національному банку України (НБУ) підстави для застосування санкцій, таких як штрафи або позбавлення ліцензій.
Наразі якість ведення головного Реєстру країни викликає питання, оскільки деякі суб’єкти господарювання опинились у цьому переліку помилково.
Згідно з інформацією, 15 компаній отримали позначку про непрозору структуру власності в ЄДР. У вересні 2022 року було внесено відповідні зміни до закону “Про державну реєстрацію юридичних осіб”, який доповнили новою вимогою щодо розкриття інформації про бізнеси, що підпорядковуються НБУ.
Розкривати структуру власності — тобто кому, у якій мірі та як підпорядковується бізнес — зобов’язані небанківські компанії, що перебувають у віданні Нацбанку, такі як страхові компанії, кредитні спілки, ломбарди, фінансові компанії та недержавні пенсійні фонди.
Непрозора власність: за що карає НБУ?
На сьогодні для отримання ліцензії на роботу від НБУ компанія повинна мати прозору структуру власності.
Проблеми можуть виникнути у бізнесів, де:
- Немає власника великої частки компанії, тобто фактичного лідера;
- Існує циклічна власність — коли одна компанія чи підприємець володіє часткою іншого бізнесу, а той, у свою чергу, через ланцюг власників володіє першою (тобто своїм власником);
- Використовуються трастові конструкції (розподіл володіння) із порушенням встановлених законом вимог;
- У компанії з’явився лідер без відома чи згоди регулятора (НБУ);
- Наявні номінальні власники — тобто власники є лише «на папері».
Якщо у компанії виявляються ознаки непрозорості структури власності, НБУ має право оштрафувати такий бізнес, позбавити його ліцензії або навіть виключити з Державного реєстру фінансових установ.
Саме через непрозору структуру власності НБУ у 2023 році позбавив ліцензії компанію “Просто страхування”. Платформа Опендатабот також додає відповідне позначення ризик-фактору для компаній, які мають ознаки непрозорості.
Проте, аналіз показує, що не всі компанії, які отримали таку відмітку в ЄДР, є фінансовими установами або їх діяльність регулюється НБУ. Так, у переліку компаній з непрозорою структурою власності виявилися ОСББ, компанія з оренди нерухомості та агробізнес.
Ці суб’єкти, згідно із законом, не зобов’язані підпорядковуватись Нацбанку та, відповідно, не можуть бути визнані ним непрозорими. Така ситуація вказує на можливе некоректне ведення реєстру та потенційне невиконання вимог Міністерством юстиції щодо моніторингу реєстраційних даних.