Слідчі Національної поліції України у тісній співпраці з правоохоронними органами Латвії провели успішну міжнародну операцію, в результаті якої вдалося деанонімізувати масштабну злочинну мережу.
Про подробиці розслідування повідомляє Офіс генерального прокурора.
Схема “Refund fraud”: як зникали гроші
За даними слідства, зловмисники використовували специфічну шахрайську модель, відому у світі як refund fraud.
Суть схеми полягала у безпідставному отриманні або вимаганні повернення коштів за товари чи послуги на великих інтернет-торговельних платформах. Шахраї подавали оманливу інформацію та навмисно порушували встановлені процедури повернення.
Внаслідок таких маніпуляцій постраждала іноземна платіжна установа, якій було завдано фінансових збитків на суму понад 1,6 мільйона євро.
Як Україна і Латвія викрили схему відмивання грошей через криптовалюту
Для легалізації вкраденого та ускладнення відстеження руху коштів зловмисники застосовували складні механізми:
-
Використовувалися структуровані фінансові транзакції.
-
Активно залучалися криптовалютні платформи.
Це дозволяло злочинцям інтегрувати незаконно отримані кошти в екосистему цифрових активів і надійно приховувати їхнє походження.
Ключовим елементом функціонування схеми стало масове залучення так званих «дропів» (або “грошових мулів”). Це особи, які за грошову винагороду надавали свої банківські рахунки або здійснювали транзакції для переміщення й маскування вкрадених грошей.
У ході розслідування було ідентифіковано близько 300 таких осіб, а також пов’язаних із ними вербувальників та організаторів фінансових потоків.
-
Географія та вік: 213 із встановлених учасників − громадяни Латвії.
-
Соціальний портрет: Переважно це молоді люди віком від 18 до 20 років.
-
Метод вербування: За попередніми даними, молодь залучали до злочинної діяльності через соціальні мережі, обіцяючи легкий заробіток.
Схема на €1,6 млн: затримано організаторів афери з “дропами”
У межах спільної слідчої групи, до якої увійшли українські поліцейські та співробітники управління з боротьби з економічними злочинами Державної поліції Латвії, було проведено скоординовану спецоперацію.
Під час обшуків правоохоронці вилучили технічні засоби, а також асоби зв’язку, що містять прямі докази − дані про планування фінансових схем та листування в зашифрованих месенджерах.
Латвіські правоохоронці вже здійснили затримання осіб, які ймовірно причетні до організації цієї злочинної діяльності.
Розслідування ведеться одночасно у двох країнах за різними статтями:
-
У Латвії: Кримінальне провадження відкрито за фактами легалізації злочинно отриманих коштів, незаконного використання фінансових інструментів/платіжних засобів, а також за незаконне отримання і поширення даних, що дозволяють здійснювати такі злочини.
-
В Україні: Досудове розслідування здійснює Головне слідче управління Нацполіції за оперативного супроводу Департаменту кіберполіції. Справу кваліфіковано за ч. 4 ст. 190 Кримінального кодексу України (шахрайство шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки).
Правоохоронці наголошують: особи, які виконують функції “грошових мулів”, не є випадковими жертвами чи пасивними спостерігачами. Вони є співучасниками і відіграють важливу роль у функціонуванні міжнародних злочинних мереж, за що передбачена відповідальність.
Поліція закликає громадян дотримуватися правил фінансової гігієни:
-
Ніколи не передавати третім особам банківські картки, PIN-коди та реквізити доступу до рахунків.
-
Уникати пропозицій “легкого заробітку”, пов’язаних із транзитом коштів без офіційного працевлаштування.
-
Невідкладно повідомляти правоохоронні органи про спроби вербування для участі у подібних схемах.
НАБУ і САП викрили злочинну групу, до якої входили народні депутати
Раніше НАБУ і САП заявляли, що викрили організовану злочинну групу, до складу якої входили чинні народні депутати України.
За даними слідства, учасники групи на систематичній основі отримували неправомірну вигоду за голосування у Верховній Раді України.
Деталі пообіцяли надати згодом.
У соцмережах писали, нібито обшуки проводять у депутата Юрія Корявченкова. У бюро це спростували.
Згодом у НАБУ заявили, що співробітники Управління державної охорони перешкоджають слідчим діям у комітетах парламенту.
У НАБУ казали, що детективам обмежують доступ до комітетів зі сторони Європейської площі.